Ξεχάστε το Halloween – 2018 5 Φεβρουαρίου είναι η νέα χειρότερη μέρα. Ο δείκτης Dow Jones Industrial Average (DJIA) υποχώρησε σχεδόν 1.600 μονάδες εκείνη την ημέρα, σημειώνοντας τη μεγαλύτερη ενδοημερήσια πτώση του στην ιστορία. Αν θέλατε να πουλήσετε όλες τις μετοχές σας και να κάνετε εξαργύρωση, δεν ήσασταν οι μόνοι. Ωστόσο, σε τέτοιες στιγμές, πρέπει να έχετε ψυχραιμία και να τηρείτε το αρχικό οικονομικό πλάνο. Εδώ είναι μερικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε καθώς το χρηματιστήριο κάνει άλλη μια βουτιά.
Η ιστορική μέση απόδοση των μετοχών είναι κοντά στο 10 τοις εκατό
Πάρτε το από τον Sir John Templeton, δημιουργό ενός από τα μεγαλύτερα και πιο επιτυχημένα διεθνή αμοιβαία κεφάλαια στον κόσμο: «Οι τέσσερις πιο επικίνδυνες λέξεις στην επένδυση είναι «Αυτή τη φορά είναι διαφορετικά». μια μέρα μπορεί να φαίνεται τρομακτική, η πραγματικότητα είναι ότι αυτό θα είναι πιθανώς ένα μικρό χτύπημα στο διαρκώς αυξανόμενο ταξίδι. Η μέση απόδοση του S&P 500 από το 1968 έως το 2017 ήταν 10,05 τοις εκατό. Ακόμη και όταν εξετάζουμε ένα μικρότερο χρονικό πλαίσιο, αυτό το σημείο αναφοράς για τη συνολική υγεία του χρηματιστηρίου αποδίδει αρκετά καλά. S&P 500 Average Return 2008-2017 περίοδο ήταν 8,42 τοις εκατό.
Όσο μεγαλύτερη είναι η περίοδος διακράτησης, τόσο μεγαλύτερη είναι η μέση απόδοση
Η έννοια του “αγοράστε και κρατήστε” υπάρχει εδώ και αρκετό καιρό και είναι σημαντικό να θυμάστε πότε η αγορά φαίνεται δύσκολη. Οι ειδικοί συνιστούν εδώ και καιρό να ξεπεραστούν οι δύσκολες στιγμές. «Η αγορά πληρώνει ένα ασφάλιστρο σε όσους είναι πρόθυμοι να αντέξουν το άγχος να παρακολουθήσουν την καθαρή τους αξία να κινείται πέρα από αυτό που οι Wall Streeters αποκαλούν «σημείο ύπνου»», έγραψε ο πρώην πρόεδρος της Federal Reserve, Άλαν Γκρίνσπαν. Ο Warren Buffett, πιο γνωστός ως το Oracle of Omaha, επανέλαβε περίφημα το συναίσθημα: «Αν δεν θέλετε να έχετε μια μετοχή για 10 χρόνια, μην σκέφτεστε καν να την αποκτήσετε για 10 λεπτά». (Δείτε επίσης: Top 5 Financial Wisdom From Warren Buffett) Ακολουθεί ένα παράδειγμα γιατί η αγορά και διατήρηση είναι σωστή: S&P 500 2016-2017 και 2000-2017 αυξήθηκαν κατά 21,64 και 102,50 τοις εκατό αντίστοιχα κατά την περίοδο. Χρειάζεται πραγματικά να διανύεις την απόσταση όταν πρόκειται για επένδυση.
Είναι μια εξαιρετική στιγμή για να αγοράσετε ευκαιρίες
Σκεφτείτε την τελευταία φορά που αγοράσατε αυτό το νέο αυτοκίνητο, το φανταχτερό νέο ντύσιμο ή την τηλεόραση υψηλής τεχνολογίας 4K για την οποία ήσασταν τόσο περήφανοι. Πρέπει να παρακολουθούσες σαν γεράκι για λίγες μέρες για να δεις πότε θα γίνει η συμφωνία. Όταν το έκανε, πήδηξες από πάνω του. Γιατί λοιπόν η αγορά μετοχών θα ήταν διαφορετική; Δεν θα θέλατε επίσης να αγοράσετε ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ή μετοχές σε μια μεγάλη εταιρεία με έκπτωση; Εάν θυμάστε ότι η ιστορική απόδοση της μετοχής είναι κοντά στο 10 τοις εκατό και εξακολουθείτε να σκοπεύετε να αγοράσετε τη μετοχή, σκεφτείτε να αγοράσετε όταν οι τιμές των μετοχών είναι χαμηλές. Έχετε ακούσει για το «αγοράζω χαμηλά, πούλα ψηλά», σωστά;
Ανοχή για αλλαγές στον κίνδυνο με την πάροδο του χρόνου
Μόλις πέντε χρόνια απομένουν από το να κολλήσετε, να αγοράσετε το πρώτο σας σπίτι μέχρι τη συνταξιοδότηση, μερικές υποδείξεις θα επηρεάσουν την προοπτική σας για τη ζωή. Και η επένδυση δεν αποτελεί εξαίρεση. Εάν μια ύφεση της αγοράς σας έχει βλάψει περισσότερο από ό,τι πριν από πέντε, 10 ή 15 χρόνια, θα πρέπει να επανεξετάσετε την κατανομή του χαρτοφυλακίου σας. Υπάρχουν πολλές επενδυτικές επιλογές, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων, των προσόδων και των αμοιβαίων κεφαλαίων. Εάν πιστεύετε ότι πρέπει να μειώσετε την έκδοση μετοχών σας, μπορείτε να διαθέσετε αυτά τα κεφάλαια σε χρηματοοικονομικά μέσα που ταιριάζουν περισσότερο στην ενημερωμένη σας προσέγγιση στη ζωή και τις επενδύσεις.
Πώληση με βάση αντικειμενικό λόγο
Μέχρι στιγμής, έχουμε συζητήσει τους λόγους για τους οποίους πρέπει να διατηρήσετε τη μετοχή σας ή ακόμα και να αγοράσετε περισσότερα. Ωστόσο, μερικές φορές θα έχετε έναν έγκυρο λόγο να πουλήσετε τις μετοχές σας κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης της αγοράς. Ακολουθούν μερικά παραδείγματα:
- Συγκομιδή φορολογικών ζημιών: Σε χρόνια που αναμένετε μεγάλες φορολογικές υποχρεώσεις, μπορείτε να λάβετε πραγματικές ζημίες επενδύσεων και να αντισταθμίσετε τα κέρδη και τους φόρους εισοδήματος.
- Επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου: Τα υπόλοιπα σε ορισμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζουν διακυμάνσεις με την πάροδο του χρόνου καθώς οι τιμές αυξάνονται και πέφτουν. Επομένως, μπορεί να χρειαστούν αρκετές συναλλαγές για να επιστρέψετε το χαρτοφυλάκιό σας στην αρχική του κατανομή περιουσιακών στοιχείων.
- Μια δραματική αλλαγή στην πολιτική της εταιρείας: Ας υποθέσουμε ότι αγοράσατε μια μετοχή απλώς και μόνο επειδή το διοικητικό της συμβούλιο πλήρωνε μερίσματα κάθε τρίμηνο τα τελευταία 10 χρόνια. Εάν το διοικητικό συμβούλιο της εταιρείας έριξε ξαφνικά το μέρισμά του, θα θέλατε να το αποκτήσετε;
Ακριβώς επειδή το χρηματιστήριο ανεβαίνει και κατεβαίνει δεν σημαίνει ότι πρέπει να λάβετε μέτρα. Επιμείνετε στην αρχική σας οικονομική στρατηγική και θυμηθείτε ότι οι μετοχές ξεπερνούν σε απόδοση πολλούς τύπους επενδύσεων με την πάροδο του χρόνου. Αυτό μπορεί να σημαίνει ότι θα μείνετε μακριά από τα οικονομικά νέα για λίγο, ώστε να μην τροφοδοτούν τους φόβους σας. Θα πρέπει να είσαι καλά μακροπρόθεσμα.
