Όταν επενδύουμε, βρισκόμαστε αντιμέτωποι με ένα τεράστιο μενού από πράγματα για να διαλέξουμε. Υπάρχουν δεκάδες χιλιάδες μετοχές, ένας απίστευτος αριθμός αμοιβαίων κεφαλαίων και ETF και μια ιλιγγιώδης σειρά ομολόγων. Πώς μπορούμε να το καταλάβουμε αυτό για να αποφασίσουμε ποια είναι μια καλή επένδυση;
Σας βοηθά να γνωρίζετε τα βασικά της επένδυσης, ώστε να γνωρίζετε πώς να συγκρίνετε ένα προϊόν με ένα άλλο. Μπορεί να χρειαστεί λίγη δουλειά, αλλά συχνά μπορεί να είναι διασκεδαστικό να σκάβουμε στις λεπτομέρειες γιατί μια επένδυση είναι καλύτερη από μια άλλη. Εδώ είναι μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να εξετάσετε.
Δυνατότητα ανάπτυξης
Οι περισσότεροι άνθρωποι που βρίσκονται μακριά από την ηλικία συνταξιοδότησης αναζητούν επενδύσεις που θα αυξηθούν με την πάροδο του χρόνου. Στην ιδανική περίπτωση, αναζητούν επενδύσεις που θα τους επιτρέψουν να δημιουργήσουν ένα μεγάλο συνταξιοδοτικό ταμείο και να ξεπεράσουν τις αποδόσεις που προσφέρει ένας βασικός τραπεζικός λογαριασμός. Ορισμένες επενδύσεις, όπως οι μετοχές, έχουν ιστορικό ανάπτυξης και είναι εξαιρετικές για νεότερους επενδυτές. Τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF μπορούν επίσης να προσφέρουν σταθερή ανάπτυξη. Ωστόσο, τα ομόλογα είναι πιο πιθανό να προσφέρουν χαμηλότερες αλλά πιο σταθερές αποδόσεις.
Καθώς αποκτάτε μεγαλύτερη επίγνωση των εσωτερικών στοιχείων συγκεκριμένων επενδύσεων, θα μπορείτε να καταλάβετε πότε μια επένδυση είναι υποτιμημένη και ίσως έτοιμη για μεγάλη ανάπτυξη ή υπερτιμημένη και έτοιμη για πτώση της τιμής. Η κατανόηση του δυναμικού ανάπτυξης ορισμένων επενδύσεων μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε το σωστό μείγμα για το προσωπικό σας χαρτοφυλάκιο.
Τομέας και βιομηχανία
Εάν δεν ξέρετε πολλά για την επένδυση σε μετοχές για αρχή, βοηθάει να μάθετε τι κάνει η εταιρεία για να κερδίσει χρήματα. Οι εταιρείες ομαδοποιούνται σε τομείς ανάλογα με το είδος της επιχείρησης στην οποία δραστηριοποιούνται. οι τομείς έχουν μικρότερα τμήματα που ονομάζονται βιομηχανίες. Συνήθως, οι μετοχές ομαδοποιούνται σε 11 διαφορετικούς τομείς, συμπεριλαμβανομένης της υγειονομικής περίθαλψης, των χρηματοοικονομικών, της ενέργειας και των βασικών καταναλωτών, και κάθε τομέας μπορεί να περιλαμβάνει από δύο έως 15 κλάδους. Ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών θα έχει κάποια έκθεση σε όλους αυτούς τους τομείς και σε όσο το δυνατόν περισσότερους από αυτούς τους κλάδους.
Κατά την επένδυση, βοηθά να γνωρίζουμε πώς αποδίδουν αυτοί οι τομείς σε σχέση με το ευρύτερο χρηματιστήριο. Ορισμένοι κλάδοι έχουν καλύτερη απόδοση από την αγορά, ενώ άλλοι υποαποδίδουν. Μερικοί είναι ανθεκτικοί σε δύσκολες οικονομικές στιγμές, ενώ άλλοι είναι πιο ευάλωτοι στα άσχημα νέα. Η κατανόηση αυτών των βιομηχανιών μπορεί να σας βοηθήσει να κάνετε έξυπνες συγκρίσεις κατά την αποτίμηση των μετοχών.
Κεφαλαιοποίηση αγοράς και κατηγορία περιουσιακών στοιχείων
Οι μετοχές συνήθως κατηγοριοποιούνται κατά μέγεθος, γνωστό και ως κεφαλαιοποίηση αγοράς. Η κεφαλαιοποίηση μιας εταιρείας, ή η κεφαλαιοποίηση της αγοράς, αναφέρεται στην αξία όλων των μετοχών της σε κυκλοφορία (δηλαδή, η τιμή της μετοχής της πολλαπλασιαζόμενη επί τον συνολικό αριθμό των μετοχών σε κυκλοφορία).
Υπάρχουν μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης που αποτελούνται από τις μεγαλύτερες εισηγμένες εταιρείες. Υπάρχουν μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης, οι οποίες είναι εταιρείες μεσαίου μεγέθους. Υπάρχουν επίσης μετοχές μικρής και μάλιστα πολύ μικρής κεφαλαιοποίησης που αποτελούνται από μικρότερες εταιρείες. Αυτές οι κατηγορίες ονομάζονται επίσης κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
Σε γενικές γραμμές, οι μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης παρέχουν στους μετόχους ισχυρές και σταθερές δυνατότητες ανάπτυξης. Οι μετοχές των μικρότερων εταιρειών μπορεί να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις, αλλά μπορεί επίσης να είναι πιο ριψοκίνδυνες επενδύσεις. Κατανοώντας τα μοναδικά χαρακτηριστικά των μετοχών σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, μπορείτε να συγκρίνετε τις επενδύσεις και να βρείτε μετοχές που ανταποκρίνονται στους οικονομικούς σας στόχους.
Κίνδυνος και αστάθεια
Οι μετοχές μικρότερων εταιρειών μπορεί να είναι πιο επικίνδυνες από ορισμένες άλλες επενδύσεις. Η κατανόηση του κινδύνου και η ανοχή σας σε αυτόν μπορεί να σας βοηθήσει να συγκρίνετε τις επενδύσεις με σιγουριά.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η πιθανότητα για υψηλότερες αποδόσεις συνοδεύεται από υψηλότερο κίνδυνο. Το κλειδί για την επιτυχημένη επένδυση είναι η εύρεση αυτού του σημείου κινδύνου-ανταμοιβής. Το να παίρνετε πολύ ρίσκο μπορεί να σας κάνει να χάσετε πολλά χρήματα. Εάν αποφύγετε εντελώς τον κίνδυνο, ενδέχεται να μην έχετε τις αποδόσεις που χρειάζεστε για να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους.
Η αστάθεια και ο κίνδυνος πάνε χέρι-χέρι. Όταν η αξία μιας επένδυσης ανεβαίνει και μειώνεται γρήγορα, συχνά λέμε ότι είναι μια ευμετάβλητη επένδυση. Υπάρχουν τρόποι για τη δημιουργία εσόδων από αυτήν την αστάθεια, αλλά για τους περισσότερους επενδυτές, το καλύτερο είναι να βλέπουν πιο σταθερές και σταθερές αποδόσεις.
Κέρδη και κέρδη ανά μετοχή
Οι εταιρείες βγάζουν χρήματα. Ξοδεύουν επίσης. Όταν οι εταιρείες βγάζουν περισσότερα χρήματα από όσα ξοδεύουν, είναι συνήθως καλό για όλους, συμπεριλαμβανομένων των επενδυτών. Αυτά τα επιπλέον χρήματα ονομάζονται συχνά καθαρό εισόδημα. Και ως επενδυτής, θέλετε το εισόδημα να αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου.
Όταν συγκρίνετε δύο εταιρείες στον ίδιο κλάδο, μπορεί να σας βοηθήσει να εξετάσετε τα έσοδα και να δείτε ποια τα πηγαίνει καλύτερα οικονομικά. Ωστόσο, είναι επίσης σημαντικό να εξετάζουμε τα έσοδα σε σχέση με το μέγεθος της εταιρείας. Για να το κάνετε αυτό, απλώς λάβετε τα συνολικά έσοδα και διαιρέστε τα με τον αριθμό των μετοχών που κυκλοφορούν. Έτσι, μια εταιρεία με 9 εκατομμύρια δολάρια σε έσοδα και 20 εκατομμύρια μετοχές σε κυκλοφορία θα είχε κέρδη ανά μετοχή 45 σεντς.
Οικονομικά νέα
Μερικές φορές μόνο η προσοχή στους τίτλους μπορεί να σας πει εάν μια επένδυση είναι καλή ή όχι. Οι οικονομικές ειδήσεις μπορούν να αναφέρουν μακροοικονομικές τάσεις που μπορούν να βοηθήσουν ή να βλάψουν ορισμένες επενδύσεις και να ενημερώσουν για συγκεκριμένα νέα σχετικά με εταιρείες ή προϊόντα. Όταν προσπαθείτε να λάβετε επενδυτικές αποφάσεις, κάντε μια γρήγορη αναζήτηση ειδήσεων για να δείτε αν υπάρχει κάτι σημαντικό να γνωρίζετε. Δεν χρειάζεται να το παρακάνετε. μπορείτε να καείτε όλη μέρα διαβάζοντας οικονομικά περιοδικά και παρακολουθώντας CNBC. Ωστόσο, η γενική ενημέρωση μπορεί σίγουρα να είναι επωφελής.
Μερίσματα και μερισματική απόδοση
Πολλές εταιρείες επιλέγουν να διανέμουν τα κέρδη στους μετόχους σε τριμηνιαία βάση. Αυτό είναι υπέροχο εάν είστε μέτοχος επειδή είναι δωρεάν εισόδημα μόνο για την κατοχή των μετοχών. Όταν εξετάζετε τα μερίσματα, θα πρέπει να εξετάσετε τόσο το ποσό του μερίσματος όσο και τα “κέρδη”, που είναι το ποσό σε σχέση με την τιμή της μετοχής.
Για παράδειγμα, μια εταιρεία μπορεί να πληρώνει στους μετόχους 50 σεντς ανά μετοχή κάθε τρίμηνο. Αυτή είναι η μερισματική απόδοση. Στα 35 δολάρια ανά μετοχή, τα κέρδη της εταιρείας είναι περίπου 1,4 τοις εκατό ανά τρίμηνο ή 5,6 τοις εκατό ετησίως. Όταν εξετάζετε τα μερίσματα, κοιτάξτε εάν η εταιρεία διατηρεί ή ακόμα και αυξάνει τα μερίσματα κάθε χρόνο. Αν ναι, αυτό είναι σημάδι μιας οικονομικά υγιούς εταιρείας.
Λάβετε υπόψη ότι εάν μια εταιρεία δεν πληρώνει μερίσματα, δεν είναι απαραίτητα κακό. Πολλές εταιρείες υψηλής ανάπτυξης επιλέγουν να επανεπενδύσουν τα κέρδη τους σε επιχειρηματικές δραστηριότητες, οι οποίες συχνά μπορούν να βοηθήσουν στην ανάπτυξη και να κάνουν την εταιρεία πιο πολύτιμη με την πάροδο του χρόνου. Η Amazon μπορεί να είναι το καλύτερο παράδειγμα μιας ισχυρής εταιρείας που δεν πληρώνει μέρισμα.
